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JPMorgan Chase participa cada día en billones de dólares de comercio en los mercados financieros de todo el mundo, pero los reguladores federales dijeron que los sistemas del banco para compartir detalles de esa actividad con ellos no han funcionado adecuadamente durante aproximadamente una década. Esos errores le costaron más de 348 millones de dólares en multas, y podrían seguir más.
El jueves, el principal regulador federal del banco, la Oficina del Contralor de la Moneda, multó a JPMorgan con 250 millones de dólares por las omisiones. La acción se produjo tras una multa de 98,2 millones de dólares impuesta por la Reserva Federal el 8 de marzo. El banco dijo recientemente a los inversores en una declaración pública que un tercer regulador está preparando una acción separada que probablemente traerá su propia sanción financiera.
Las infracciones en el banco, que ocurrieron entre 2014 y 2023, influyeron en los reguladores que buscaban datos sobre la actividad del mercado financiero para ayudar a detectar casos de mala conducta, como el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado. JPMorgan no guarda ni comparte información sobre las operaciones realizadas por clientes y empresas en relación con unas 30 plataformas y lugares de negociación diferentes, dijeron los reguladores.
Brian Marchiony, portavoz de JPMorgan, dijo que el banco encontró los problemas por sí solo y notificó a los reguladores. JPMorgan no esperaba que se interrumpiera ningún servicio al cliente ya que está trabajando para resolver los problemas, dijo.
«Se han tomado importantes medidas correctivas y hay más en marcha», dijo Marchiony. «No encontramos mala conducta de los empleados ni daños a los clientes o al mercado en nuestra revisión de datos no capturados previamente».
Los documentos regulatorios que establecieron las sanciones ofrecieron pocos detalles sobre el tipo de información que JPMorgan no recopiló ni reportó, diciendo sólo que el banco no había contabilizado “miles de millones de casos de actividad comercial”. Esto puede incluir mensajes de órdenes comerciales enviados entre empleados y clientes de JPMorgan.
Los reguladores, incluida la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, también han tomado medidas enérgicas recientemente contra la forma en que los operadores de los grandes bancos se comunican con sus clientes, penalizando a los bancos por permitir a los operadores utilizar WhatsApp y otros servicios de mensajería cifrada que no son tan similares. . Tan fácil de monitorear como correos electrónicos o llamadas de voz grabadas.
JPMorgan debe monitorear las plataformas comerciales, incluidas bolsas como la Bolsa de Nueva York y plataformas en línea como Tradeweb. Los reguladores no especificaron qué ubicaciones estuvieron involucradas en los errores y Marchiony se negó a nombrarlas.
Un portavoz de la OCC se negó a hacer comentarios.
